日本株投資で避けるべきNG行動5選
日本株投資で避けるべきNG行動5選
感情に流されて狼狽売りをする
株価が急落した際、多くの投資家が冷静さを失い、持ち株を慌てて売却することがあります。これを狼狽売りと呼びます。こうした行動は、売却のタイミングを誤るリスクが高く、株価が回復した際の上昇機会を逃す原因となります。株価の下落時こそ、一度立ち止まり、事前に決めた投資計画や損切りルールに従って冷静に判断することが重要です。
積立投資を途中でやめる、または金額を減らす
長期的な資産形成を目指す積立投資は、市場の短期的な値動きに左右されず、継続することが大切です。株価が下がったときに積立をやめたり、投資額を減らしたりすると、購入価格を平均化する効果が薄れます。積立投資は、下落局面でも同じ金額を投資し続けることで、長期的なリターンの安定化が期待できます。
生活防衛資金を確保せずに投資する
株式投資は元本保証がなく、予期せぬ損失が発生する場合があります。生活費や緊急時の資金を確保せずに投資を行うと、株価が下落した際に生活費が不足し、含み損の状態でやむなく売却しなければならないリスクが高まります。生活費の半年から1年分程度の資金を手元に残し、余剰資金で投資を行うことが基本です。
全力投資や一括投資に偏る
自分のリスク許容度を超えた全額投資や、一度に大きな金額を投じる一括投資は、損失が発生したときのダメージが大きくなります。特に投資初心者の場合、複数回に分けて投資することで高値づかみのリスクを軽減できます。分散投資や積立投資を活用し、リスクを分散することが重要です。
短期的な値動きに過度に反応して売買を繰り返す
日本株市場は世界経済や金利動向など多くの要因で変動します。短期的な値動きに一喜一憂して頻繁に売買を繰り返すと、手数料や税負担がかさみ、長期的な資産形成の妨げになります。投資の基本は、中長期的な視点で企業の成長性や割安性を見極め、腰を据えて運用することです。
以上の内容は、2025年7月時点の日本株投資におけるリスク管理の観点から、初心者にも分かりやすくまとめたものです。市場の変動に惑わされず、計画的かつ冷静な投資判断を心がけることが、長期的な資産形成への近道となります。
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感情に流されて狼狽売りをする
概要
株価が急落した際に、恐怖や不安から冷静さを失い、計画性なく保有株を売却してしまう行動を指します。こうした行動は、長期的な資産形成の機会を損なう大きな要因となります。
具体例
たとえば、世界的な経済不安や国内の政変などで株価が急落したとき、多くの投資家が一斉に売り注文を出し、さらに下落が加速します。その流れに巻き込まれ、パニック状態で保有株をすべて売却してしまうケースが典型的です。
回避策
事前に投資計画や損切りルールを明確に決めておき、株価が大きく下落した場合でも、そのルールに従って冷静に判断することが重要です。市場が混乱しているときほど、一度立ち止まり、状況を分析する時間を持ちましょう。
回避策のメリット
感情に左右されずに行動できることで、売却のタイミングを誤るリスクが減り、株価の回復局面での利益獲得のチャンスを逃しにくくなります。長期的な資産形成の目標を維持しやすくなります。
難しいポイント
急激な損失を目の当たりにしたとき、冷静さを保つのは簡単ではありません。ニュースやSNSなどで不安を煽る情報が飛び交う中、感情的な判断を避けるのは多くの投資家にとって大きな課題です。
難しいポイントの克服方法
投資日記をつけて自分の行動を振り返る、過去の暴落時の市場回復事例を学ぶ、事前に損切りラインや売却条件を明文化しておくなど、ルールベースでの投資行動を徹底することが有効です。
リスク
パニック売りは、底値で売却してしまい、その後の回復相場で再び投資することが難しくなるリスクがあります。損失を確定させてしまい、資産の回復が遅れる原因となります。
リスクの管理方法
自分のリスク許容度を把握し、暴落時にも耐えられる投資額や銘柄構成にしておくことが大切です。分散投資や積立投資を活用し、リスクを平準化するのも有効な方法です。
投資家としてのアクションプラン
投資を始める前に、必ず自分のリスク許容度を確認し、損切りルールや投資計画を紙に書き出しておきましょう。暴落時にはそのルールを見返し、感情に流されずに行動できるように訓練を重ねることが重要です。
積立投資を途中でやめる、または金額を減らす
概要
積立投資は長期的な資産形成に有効な手法ですが、株価が下落したときに積立をやめたり、投資額を減らしたりすると、ドル・コスト平均法の効果が薄れ、リターンが不安定になります。
具体例
たとえば、株価が大きく下落した際、「これ以上損したくない」と考えて積立を一時中断したり、積立額を半分に減らしたりするケースがよく見られます。結果的に、安値で多くの株を買う機会を逃してしまいます。
回避策
積立投資は短期的な値動きに左右されず、定期的に同じ金額を投資し続けることが重要です。相場が下がったときこそ、同じ金額でより多くの株を購入できるチャンスと捉えましょう。
回避策のメリット
積立を継続することで、購入価格が平均化され、高値づかみのリスクが軽減されます。長期的には安定したリターンが期待でき、資産形成のブレが少なくなります。
難しいポイント
株価が下落し続ける状況では、「これ以上損したくない」という心理が働き、積立をやめたくなる誘惑に駆られます。周囲の投資家が積立を中断している情報を耳にすると、不安が増幅します。
難しいポイントの克服方法
積立投資の目的や効果を再確認し、短期的な値動きに惑わされないようにしましょう。自動積立設定を活用し、感情に左右されずに投資を継続できる仕組みを作ることが有効です。
リスク
積立を途中でやめると、安値で多くの株を購入できる機会を逃し、長期的なリターンが下がるリスクがあります。資産形成の計画が狂い、目標達成が難しくなります。
リスクの管理方法
積立額は無理のない範囲で設定し、生活防衛資金を確保したうえで余剰資金で投資することが大切です。積立計画を定期的に見直し、生活環境の変化に応じて柔軟に対応しましょう。
投資家としてのアクションプラン
積立投資の目的を明確にし、積立額や投資期間を紙に書き出しておきます。自動積立設定を利用し、相場の変動に関係なく投資を継続できる体制を整えましょう。定期的に投資計画を見直し、必要に応じて調整します。
生活防衛資金を確保せずに投資する
概要
生活費や緊急時の資金を確保せずに投資を始めると、株価下落時に生活費が不足し、含み損の状態でやむなく売却するリスクが高まります。
具体例
たとえば、手元に現金がほとんどない状態で全額を株式投資に回し、急な出費や収入減が発生した際、含み損のまま株を売却せざるを得なくなるケースが典型例です。
回避策
生活費の半年から1年分程度の現金を生活防衛資金として確保し、その余剰資金で投資を行うことが基本です。生活費や緊急資金には手を付けないようにしましょう。
回避策のメリット
急な出費や収入減があっても、投資資産を慌てて売却する必要がなくなります。長期的な投資計画を安定して継続できるようになります。
難しいポイント
投資を始めたばかりのときは、できるだけ多くの資金を投資に回したくなります。生活防衛資金を確保することの重要性を実感しにくいのが難点です。
難しいポイントの克服方法
具体的な生活費や緊急時の必要額を計算し、現金で確保する習慣を身につけましょう。投資資金と生活費を分けて管理する専用口座を作るのも有効です。
リスク
生活防衛資金を確保しないと、株価下落時に損失を確定させてしまうリスクが高まります。生活が不安定になり、精神的にも追い詰められる可能性があります。
リスクの管理方法
生活費の半年から1年分を現金で確保し、投資資金と明確に分けて管理します。急な出費が発生した場合も、投資資産に手を付けずに対応できる体制を整えましょう。
投資家としてのアクションプラン
毎月の生活費や緊急時の必要額を計算し、生活防衛資金として現金を確保します。投資資金と生活費を分けて管理し、投資は必ず余剰資金で行うよう徹底します。
全力投資や一括投資に偏る
概要
自分のリスク許容度を超えた全額投資や、一度に大きな金額を投じる一括投資は、損失が発生したときのダメージが大きくなります。
具体例
たとえば、ボーナスや退職金を一度に全額、特定の株式に投資した場合、直後に株価が下落すると大きな含み損を抱えてしまいます。資産の大部分を失うリスクもあります。
回避策
投資のタイミングを複数回に分けたり、積立投資を活用して高値づかみのリスクを軽減します。分散投資を徹底し、複数の銘柄や資産クラスに資金を分けて投資します。
回避策のメリット
高値づかみのリスクが減り、相場の変動に強い資産構成が実現します。損失が発生してもダメージを抑えやすく、長期的な資産形成に有利です。
難しいポイント
一度に大きな利益を得たいという欲求や、周囲の成功談に影響されて全額投資したくなる誘惑があります。分散投資や積立投資の効果を実感しにくいのも課題です。
難しいポイントの克服方法
過去の失敗事例や分散投資の効果を学び、冷静にリスクとリターンを比較検討する習慣をつけましょう。投資計画を立てる際に、必ず分散や積立の要素を盛り込むことが大切です。
リスク
一括投資や全力投資は、相場の急変時に大きな損失を被るリスクがあります。資産の大部分を失い、投資継続が困難になることもあります。
リスクの管理方法
投資額を複数回に分ける、積立投資を活用する、複数銘柄や資産クラスに分散するなど、リスクを平準化する方法を徹底します。
投資家としてのアクションプラン
投資計画を立てる際に、必ず分散投資や積立投資の要素を盛り込みます。大きな資金を一度に投じるのではなく、複数回に分けて投資する習慣を身につけましょう。
短期的な値動きに過度に反応して売買を繰り返す
概要
日本株市場は世界経済や金利動向など多くの要因で変動します。短期的な値動きに一喜一憂して頻繁に売買を繰り返すと、手数料や税負担がかさみ、長期的な資産形成の妨げになります。
具体例
たとえば、SNSやネットニュースで話題になった銘柄を短期間で売買し続けるケースです。小さな利益を狙って頻繁に取引を繰り返すうちに、手数料や税金で利益が目減りしてしまいます。
回避策
中長期的な視点で企業の成長性や割安性を見極め、腰を据えて運用することが大切です。短期的なニュースや値動きに惑わされず、投資計画に沿った売買を心がけましょう。
回避策のメリット
手数料や税負担を抑えられ、長期的なリターンの最大化が期待できます。落ち着いて投資判断ができるため、精神的な負担も軽減されます。
難しいポイント
短期的な値動きや話題の銘柄に目が行きがちで、つい売買を繰り返してしまう誘惑があります。SNSやネットの情報に流されやすいのも課題です。
難しいポイントの克服方法
自分の投資方針や計画を紙に書き出し、定期的に見返す習慣をつけましょう。短期売買のリスクや手数料の影響を具体的に計算してみることも有効です。
リスク
頻繁な売買は、手数料や税金で利益が減少し、資産形成が進みにくくなります。相場の変動に振り回され、精神的にも疲弊しやすいです。
リスクの管理方法
売買回数を最小限に抑え、長期保有を基本とする投資方針を徹底します。売買のたびに手数料や税金の影響を確認し、無駄な取引を避けましょう。
投資家としてのアクションプラン
投資方針や計画を明文化し、短期的な値動きや情報に左右されないようにします。定期的にポートフォリオを見直し、必要に応じてリバランスを行いながら、長期的な視点で資産形成を目指しましょう。
参考ページ:株価が暴落したらどうすればいい？3つのNG行動と備える方法を解説
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記事を書いた人
こんにちは！私は山田西東京と申します。著作物とかはないですが、日本株の投資の中級者に成長し、一戸建て一軒とマンション一部屋を所有することができました。現在、株式投資と仮想通貨に情熱を持って取り組んでいます。リスク管理に徹することが成功の近道と信じています。
あとがき
リスクについて感じたこと
日本株投資を続けていると、さまざまなリスクを実感することが多くありました。株価が思いもよらないほど下落することや、企業の業績悪化による損失、時には投資した企業が経営危機に直面する場面もありました。特に株価変動リスクは日常的に感じるもので、どんなに情報収集をしても予想外の動きに直面することは避けられませんでした。信用リスクや流動性リスクにも注意が必要で、取引が少ない銘柄では希望通りに売買できないことも経験しました。初心者の方には、こうしたリスクが現実に起こりうることを知ってほしいと思います。
とまどったこと
投資を始めた頃は、情報が多すぎて何を信じてよいかわからず、混乱することが多くありました。企業分析や経済ニュースの読み方も最初は難しく、どの情報が株価に影響するのか判断できずに戸惑いました。また、株価が急落したときに冷静さを保つことができず、感情的に売買してしまった経験も一度や二度ではありません。短期的な値動きに一喜一憂し、必要以上に売買を繰り返してしまったことも反省点です。
失敗したこと
大きな失敗としては、分散投資を怠ってしまったことが挙げられます。一つの銘柄に資金を集中させてしまい、その企業の業績悪化で大きな損失を出したことがありました。また、積立投資を途中でやめてしまったことで、安値で株を買う機会を逃してしまったこともあります。生活防衛資金を十分に確保せずに投資を拡大し、急な出費が必要になった際に、含み損のまま株を売却せざるを得なかったことも反省点です。短期的な利益を狙って一括投資をした結果、思ったようなリターンが得られず、資産が目減りした経験もありました。
反省すべきこと
感情に流されて投資判断をしてしまったことは、何度も反省しています。特に株価が下落したときに冷静さを失い、計画性なく売却してしまったことは大きな教訓です。また、情報収集を怠り、根拠のない噂や流行に流されて投資先を決めてしまったことも反省すべき点です。リスク管理が不十分だったことで、損失が大きくなったこともありました。自分の投資目的やリスク許容度を見失い、無理な取引をしてしまったことも反省しています。
注意すべきこと
日本株投資を続けるうえで、リスクを正しく理解し、冷静に行動することの大切さを痛感しています。どんなに慎重に投資しても、予想外の出来事や相場の急変は避けられません。初心者の方には、元本保証がないことや、企業の業績や経済情勢によって株価が大きく変動することを知っておいてほしいです。投資資金は生活に支障のない範囲で行い、分散投資や積立投資、リスク管理を徹底することが重要だと感じます。情報収集は欠かさず、冷静な判断を心がけることが、長く投資を続けるために欠かせないと考えています。
まとめ
日本株投資は、リスクと向き合いながら自分なりの投資スタイルを見つけていく過程だと感じています。失敗や反省を繰り返す中で、少しずつ自分に合った投資方法が見えてきました。初心者の方も、リスクや失敗を恐れず、冷静に投資と向き合うことが大切です。これからも市場の変化に柔軟に対応しながら、慎重に投資を続けていきたいと思います。
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