【知らなきゃ損】配当＋優待で実質利回り5％超!!10月＆11月権利確定の株主優待銘柄 5選 | 日本株,株主優待

株主優待の注意点

1　優待の内容に惑わされない

初心者さん　優待って魅力的なものが多くて、つい欲しくなっちゃいます。選ぶときは何を基準にすればいいですか。

中級者さん　私も最初は優待の内容だけで選んでいましたが、実際に使わないものだと意味がないと気づきました。自分や家族が本当に使うかどうかを考えるのが大切です。

上級者さん　優待の魅力に引かれて投資しても、企業の業績が悪化すれば優待が廃止されることもあります。まずは企業の財務状況や安定性を確認することが基本です。

2　権利確定日と購入タイミング

初心者さん　優待をもらうにはいつ株を買えばいいんですか。

中級者さん　権利確定日の2営業日前までに株を保有していないといけません。私はカレンダーにメモしておいて、忘れないようにしています。

上級者さん　権利確定日前に株価が上がり、その後に下がることもあります。優待目的だけで買うと、思わぬ損をすることもあるので、タイミングには注意が必要です。

3　優待の廃止や改悪リスク

初心者さん　優待ってずっともらえるものだと思っていました。

中級者さん　私も以前、気に入っていた優待が突然なくなってショックでした。企業の方針次第で変わることがあるんです。

上級者さん　特に業績が悪化している企業は、コスト削減の一環で優待を見直すことがあります。優待の継続性を見極めるには、過去の実績や企業のIR情報を確認することが有効です。

4　保有株数による優待内容の違い

初心者さん　同じ会社の株でも、持っている株数で優待が違うって本当ですか。

中級者さん　本当です。例えば100株だとお菓子1箱、500株だと詰め合わせセットになることもあります。自分の予算と相談しながら、どの水準を目指すか決めるといいですよ。

上級者さん　ただし、株数を増やすとリスクも増えます。優待の内容だけでなく、投資額に見合ったリターンがあるかを冷静に判断することが重要です。

5　管理と使い忘れに注意

初心者さん　優待って届いたあと、どうやって管理すればいいですか。

中級者さん　私は届いたらすぐに中身を確認して、使用期限を手帳に書いています。特に食品やクーポンは期限が短いことが多いので注意が必要です。

上級者さん　優待が増えると管理が煩雑になります。一覧表を作って、到着日や使用期限、内容を記録しておくと便利です。使い忘れを防ぐためにも、家族と共有するのもおすすめです。

まとめ

初心者さん　優待って楽しいイメージが強かったですが、ちゃんと管理しないと損することもあるんですね。まずは少しずつ始めて、慣れていきたいです。

中級者さん　私は実用性と管理のしやすさを重視しています。家族で使える優待を選ぶと、楽しみながら続けられますよ。

上級者さん　優待投資は魅力的ですが、冷静な判断と管理が欠かせません。企業の安定性や優待の継続性を見極め、長期的な視点で取り組むことが成功の鍵です。